来源 | 《法制日报》
作者 | 杜晓、付子轩
近年来，以比特币为代表的数字货币持续受到关注。 与此同时，一系列问题也随之而来。
不久前，国家外汇管理局副局长陆磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，应用区块链技术可以轻松绕过银行，实现资金跨境流动。 同时，数字货币洗钱也是一种潜在威胁——利用各种虚拟货币作为中介，先将汇款人所在地的法币兑换成代币，然后在收款处将代币兑换成收款人所在地的法币。结尾。 事实上完成跨境支付。
对于当前的金融监管体系来说，利用数字货币进行洗钱已经成为现实的威胁。 《法制日报》记者进行了采访。
灰色交易依赖数字货币
“货币世界的一天就是世界的一年。” 币圈是数字货币玩家的圈子。
今年年初欧易交易所，数字货币市场暴跌，币圈不少资深玩家抛售数字货币套现。 入行两年的江明就是其中之一。
“一月份是套现高峰期，市场还没有放缓欧易交易所，市场上的山寨币越来越多。” 尽管如此，江明并不打算退出币圈。
蒋明告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的一大支柱，是存在于暗网上的交易。 只要有洗钱的需求，数字货币的价格就一定会上涨。 而且，币圈本身有点像一个灰色地带。 有时候圈子越乱，就越容易赚钱。
一些币圈微博博主甚至公开声称“币圈最大的实际商业价值就是洗钱的便利性”。
币圈“有点乱”几乎已经成为共识，但乱局还不止于此。
虽然很少参与数字货币交易，但朱成多年来一直关注币圈。
“虽然空气币、传销币都可以用来洗钱，但它们也有各自的问题，而且很多只是为了骗钱。” 朱成向记者列举了空气币和传销币的特点，“传销币通过拉人头获得收入，没有合约地址，没有固定总量，一般通过独立App软件进行交易；空气币通常是提前制定好的，白皮书存在明显问题，没有实现的物理支撑，也没有开源进展。”
朱成的说法得到了某数字资产交易所客服人员的证实。 “有些代币本身没有价值，也不受其他项目的支持。 他们只依靠货币本身来赚钱。 这些硬币 98% 都是空币。”
“一些灰色地带的交易会通过比特币进行，这就是比特币价格没有崩盘的原因。” 蒋明向记者透露。
但币圈内部，对此也存在不同的声音。
“归根结底，数字货币只是一堆加密代码，只有被认可才产生价值，不被认可就没有价值。只要发币不是为了赚钱，与股票没有太大区别，一位活跃在区块链交易所QQ群的币玩家告诉记者，“和黄金、白银一样，一开始也缺乏对洗钱的监管。 但现在很多大型交易所都推出了数字货币，洗钱已经不像以前那么严重了。“容易”。
数字货币洗钱的方式有很多种
数字货币是如何成为洗钱工具，甚至成为币圈部分玩家口中的“洗钱神器”的？
记者联系了币圈一位知名微博博主。 在他看来，“利用数字货币洗钱无非就是匿名转账、洗钱”。
据介绍，匿名性和去中心化是数字货币的两大特点。 与互联网上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际的交换媒介，是根据特定算法计算产生的，但没有发行机构。 区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是实现去中心化。 去中心化消除了可信第三方机构的监管，但也使得数字货币在理论上被用于洗钱。 通过在一国购买数字货币，将法币兑换成代币，再在另一国将代币兑换成法币，可以实现跨境转账汇款，规避监管。 在这个过程中，灰色地带的“黑钱”被洗白。
“代币不是通过智能合约发行的，也没有正规的数字货币交易平台，大多是通过项目组自建的平台进行交易。因此，代币可以随意兑换成其他货币，这使得实际上突破了外汇管理规定。” 朱成说道。
在江明看来，数字货币跨境交易导致监管困难，也为洗钱提供了土壤。
苏艾是一位区块链从业者，她将数字货币洗钱视为逃税。
“比如，如果我带大量现金到国外，我需要缴纳高额税，但如果我用数字货币购买并出售到国外，我就可以逃税。” 苏艾解释说，“买一个比特币需要4万多元，只用更少的货币就能清理更多的‘黑钱’。”
利用数字货币洗钱的案例也层出不穷。
黑龙江省高级人民法院【2016】黑民中第274号民事判决书显示，2014年8月，犯罪嫌疑人徐某利用在乐酷达公司注册的账户，利用“”交易平台购买比特币34笔交易。 同时提取了553.0346个比特币。 购买的553.0346个比特币全部分4次从平台取出，转入比特币钱包，然后在澳门地下钱庄出售。
交易平台监管存在漏洞
2017年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式将首次代币发行定义为“非法融资行为”。 随后，“比特币中国”宣布自9月30日起关闭交易平台，不再接受新用户注册。 9月16日，火币网、火币网宣布停止一切与虚拟货币相关的交易业务。
数字货币交易平台如今已进入寒冬。
记者以币圈玩家身份在多个交易平台注册账户发现，交易平台提供的服务主要包括法币交易和币币交易。 前者是向数字货币钱包充值或提取法币，后者是使用数字货币钱包。 虚拟货币充当交易的中介。
想要完成法币交易，必须通过不同级别的身份认证。
以2017年在香港成立的交易平台为例。 它将实名认证分为两个级别。 如果通过第一关，需要填写真实姓名、证件类型和证件号码。 如果通过了第二关，则需要上传相关信息。 身份证照片等待人工审核。 记者填写了假名和一个不存在的身份证号，成功通过了一级实名认证，这意味着只要数字货币钱包里有币，记者就可以进行币币交易。
据客服人员介绍，“一级可以交易，二级可以提现。”
记者进一步调查发现，该交易平台的充值和提现均通过QQ群完成。 用户在平台完成账户注册后，需要进入QQ群。 根据群内详细的C2C交易、币币交易和存取款流程，用户需要主动添加“官方认证承兑商”QQ号，获取收款地址并完成后续购买操作。
另一家全球知名数字资产交易平台将实名认证分为三个级别。 一级需要身份证，二级需要人脸识别，三级需要视频识别。 客服人员告诉记者，数字货币的充值不一定需要通过法币交易。 还有其他渠道，可以通过其他平台来实现。
当记者进一步询问具体事项时，客服人员表示不清楚，并要求记者“询问其他平台”。
一位币玩家分析称，换句话说，用户有机会绕过最高级别的实名认证，通过交易平台之间的充提币操作分散数字货币，为洗钱提供了机会。
（应受访者要求，本文受访者均为化名）
QBD 编辑 | 南科
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