中国外汇交易监管网日趋收紧
大年初五，当中国人还在庆祝财神的时候，最高人民检察院和最高法院院长的讲话震惊了许多在美华人。
即日起：非法进行外汇交易，获利10万元以上的，按照非法经营罪追究刑事责任。
这也意味着我们平常朋友圈里的货币兑换时代即将结束！
最高人民法院、最高人民检察院近日联合发布《关于办理非法资金支付结算业务、非法外汇交易刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：买卖外汇或者变相买卖外汇等活动，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
《解读》发布后，很多人非常关心两个问题：
1、什么是变相外汇交易？
2、情节严重的限度是多少？
相关负责人做了详细解释
首先，倒售外汇是指用现金直接买卖境内个人手中的外汇。
最常见的是在各地中国银行网点门前买卖外汇的“黄牛”。
这种非法手段简单粗暴，易于调查取证，执法部门加大执法力度后，也容易控制违法行为。
二是变相买卖外汇行为。
是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇，通过外汇与人民币互换而非人民币与外汇之间直接买卖来实现货币价值转换的行为。
此类犯罪隐蔽性强，侦查取证难度大。 也将是未来最高人民法院、最高人民检察院等执法机关的打击对象。
最常见的情况是资金跨境支付。 也就是说，资金在国内外单向流通，没有实物流动，“两地平衡”通常以对账的形式实现。
目前大多数地下钱庄的主要业务是资金跨境套现okx，导致资金大量外流，社会危害巨大。
以北美华人为例，如果你请某人兑换货币，如果给某人1万美元，请对方通过支付宝、微信、银行卡转账将等值面值的人民币汇至指定的境内收款账户， ETC。
这虽然没有通过银行直接占用每人每年5万的外汇限额，但已经是典型的“变相买卖外汇”
以这种方式完成非法外汇交易金额达500万元或者非法获利10万元以上的，即以非法经营罪追究刑事责任。
利润10万怎么定义？
除了中国人日常请朋友给我换钱我给你换钱外okx，还有很多专门为海外华人提供货币兑换服务的货币兑换公司。
需要注意的是，利润10万或兑换500万外汇虽然不是一个小数字，但解释中也指出，这是一个累计数字，因此兑换小面值外汇也可能成为犯罪的诱因。罪行。
对于第二个问题，最高人民法院、最高人民检察院给出了更加明确的解释：
一、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，有下列情形之一的，视为非法经营行为，情节严重： （一）非法经营金额超过500万元； （二）违法所得数额十万元以上的。
二、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，有下列情形之一的，按非法经营“情节特别严重”处理： （一）非法经营金额超过2500万元元; （二））违法所得数额超过五十万元的。
情节严重、情节特别严重的，均属于刑事犯罪，但量刑会有所不同。
如何正常兑换货币？
中国加强了监管，大家尽量不要在朋友圈里兑换货币。 那么正常情况下应该如何兑换货币呢？
自2019年1月1日起，个人货币兑换限额仍为每人每历年5万美元。
货币兑换的目的不能用于在美国买房、购买股票或基金、购买分红型或收益型保险。
所有银行转账、支付宝、百度钱包、微信等转账方式都将受到监管。
同时，在华亲属还应注意：
自2019年1月1日起，5万元以上的个人交易、20万元以上的转账可能会受到大规模可疑监控。
大额支付交易的定义
1、当日单笔或累计交易金额5万元以上（含5万元）以上、等值外币1万美元（含1万美元）以上的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与非自然人客户支付账户之间单笔或累计交易金额超过人民币200万元（含人民币200万元）、等值外币超过20万美元（含20万美元）的同一天的其他帐户。
3.自然人客户支付账户与其他账户同日发生人民币50万元（含人民币50万元）以上境内资金和等值外币10万美元（含10万美元）以上的境内转账；在单笔交易或累积交易中。
4、自然人客户支付账户与同一银行其他账户之间发生20万元（含20万元）以上、等值外币1万美元（含1万美元）以上跨境转账单笔或累积交易中的一天。
该通知现已执行。
这意味着个人账户的大额交易和异常流动将受到央行的监控和管理； 这不仅包括银行账户收付款、网银收付款记录，还包括支付宝、微信支付等非银行支付机构。 的记录.
未来，如果我们个人使用支付宝或微信购物超过5万元，且转账金额超过20万元，我们可能会被纳入大额可疑交易进行监控。
中国人在海外难免会遇到货币兑换问题。 一些看似普通的转会交易现在可能已经触及新的法律。
2019年开始，通过境内外撮合方式买卖外汇的人们要三思了！
文/海外网综合编辑
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