骗子以各种理由要求受害人转账
诈骗21万余元后失踪
陈女士告诉民警，按照客服要求，她不仅提交了身份证等相关材料，还下载了手机银行APP。客服还让她提前准备好12000元，转入公司账户进行检测。
由于陈女士有过多次网贷经历，当时她并没有怀疑，转账后不久就收到了公司转回的12000元。陈女士对这家所谓的快贷公司比较信任，准备开始放贷。
开始贷款后，客服告诉陈女士，她的信用不好，只能贷50%，也就是3万元。而如果你想拿到这3万元，你必须先存入15000元作为抵押。
为了尽快拿到贷款，陈女士按照对方的要求进行了转账。然而，转账后，她并没有按照承诺拿到贷款，15000元也没有归还。客服告诉陈女士，由于她之前贷款次数过多，且存在欠款未还、账户异常等情况，已批准的贷款已被冻结，她还需要再缴纳2万元修复信用，解冻贷款。
这时，陈女士意识到自己可能被骗了。但客服表示，她转的两笔钱是手续的一部分okx，办完手续后会原封不动地退还给她。为了打消陈女士的疑虑，客服还向她出示了公司营业执照、客服身份证等证明材料。这次手术让陈女士彻底放松了警惕。
随后两天，客服以各种理由要求陈女士转账。陈女士向16个账户进行了17笔汇款，总金额高达1万元。
此时，客服还在要求陈女士转账，但陈女士已经负债累累。之前热情的客服也突然消失了，陈女士赶紧报了警。
为诈骗团伙“洗钱”赃款以获取佣金
涉案金额近200万元
经调查，警方发现诈骗者使用的微信账号并非其本人。一旦他们成功了，所谓的客服很快就会失去联系。此外，陈女士出示的公司营业执照和现金支票也系伪造。
随后，警方通过分析陈女士的17笔转账记录，发现交易账户涉及广东、广西、山东、北京等9个地区。在众多交易中，李某在山东潍坊的账户引起了警方的注意。警方称，“李某的账户与其他账户最大的区别在于，一级卡上的2万元转入她的卡后，就没有再转入，而是直接提取现金。”
警方立即赶赴山东潍坊开展调查。他们首先调取了犯罪嫌疑人李某在公共场所持卡从银行取款的视频。令人不解的是，在事先掌握的线索中，李某明明是一名女性，但前来取钱的人却是一名男性。
就在这时，新的线索来了。李某出现在潍坊市的一个社区。民警立即赶到现场，将她抓获。
在随后的审讯中，李某供述，拿走她银行卡取款的男子姓陈。因为缺钱，她最近在朋友的介绍下把银行卡租给了陈某。警方称，“作为回报，陈承诺每帮她转账一笔，就给她2%的利润。”
通过进一步侦查，警方发现该诈骗团伙与“跑分”团伙联系密切。据供述，王某作为“跑分”团伙负责人欧意交易所，主要与境外诈骗团伙联系业务，于某、宋某、陈某则组织人员转账或提取现金。收到货款后，王某及诈骗团伙通过互联网进行虚拟货币交易，从而实现跨境结算，获取非法收益。
“从2022年4月开始，他们在王某的组织下，租购了30多张银行卡，通过为诈骗团伙‘洗钱’，可以从中获取4%的佣金。”警方解释道。
不到两个月时间，该团伙已洗钱80余次，涉案金额近200万元。 2022年下半年，警方将王某、宋某抓获。随着两人落网，这个帮助网络信息犯罪的团伙也被包头铁路警方成功打掉。在此期间，警方共抓获犯罪嫌疑人10名。
该团伙的目标是信用不良、急于花钱的人
经侦查，犯罪团伙专门挑选了信用较差、无法正常贷款、急于用钱的人。他们谎称可以办理贷款业务。同时，他们在审核过程中故意制造虚假材料，设置各种人为障碍，诱导受害人修复信用、转账。对冲汇款并诈骗受害者的金钱。
警方提醒，个人信用信息由中国人民银行征信中心统一管理，商业银行和个人均无权删除、修改。任何声称提供消除不良信用记录服务的人都是骗局。
“如果您需要网上贷款，请选择正规渠道。不要被‘高贷、低息、无需抵押’等广告所迷惑，也不要告诉陌生人您的个人信息、信用信息、开户银行等。”卡信息，以避免造成任何不必要的财产损失，”警方表示。
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