OTC场外交易（OTC）是币圈常用的存取款渠道。它在加密货币领域起着决定性的作用。国内主要交易所均支持OTC场外交易。然而，随着加密市场的发展，OTC规模不断壮大，由于缺乏监管，OTC交易面临的法律风险也与日俱增。
本文主要讨论OTC场外交易的合规性以及投资者在OTC交易中可能遇到的几个风险。
场外交易合法吗？
在讨论“场外交易是否合法”时，首先要提到的是买卖数字货币是否合法。
2013年12月，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。通过《通知》，我们可以正确认识比特币——一种特定虚拟商品的属性。既然是商品，那么在法律层面就被视为“物”，在我国持有这样的“物”并不违法。
2017年9月4日之前，市场上多家数字货币交易所可以使用人民币直接充值、购买虚拟货币，就像现场交易股票一样。
然而虚拟货币市场ICO代投猖獗，交易所也通过各种方式赚钱。公众因贪婪和无知而被卷入其中并被欺骗。
9月4日，央行、工信部等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停ICO。国内数字货币交易所被关闭，转向海外。
场外交易的出现
“九四”事件后，多家数字货币交易所关闭了人民币与虚拟货币交易对欧意交易所，但这无法满足法币（人民币）交易所对虚拟货币的投资需求，因此投资者开始将目光转向场外交易（OTC）。 -柜台交易。
最初的场外交易主要依靠社交媒体聊天室或群聊（Q群、微信群）来撮合交易。然而，在这种双方的私下交易中，无论是法币（人民币）还是虚拟货币，都没有中介作为受托人，而群聊只是简单地以群主作为中介来提供信用担保。
这种纯粹信用担保的交易导致了混乱。交易双方的作弊行为、社会团体主跑路行为极其恶劣，严重危害投资者的切身利益。于是，投资者纷纷转向交易所的OTC平台，类似于淘宝等电子商务平台上的C2C（个人对个人）交易。
在OTC平台进行交易时，数字货币交易所承担“担保人”的角色。交易中的币会先锁定在交易所。转账完成后，币将在平台上“释放”，然后数字货币将到达买家的钱包地址。中间。
场外交易的法律风险
我国现行虚拟货币法律法规并没有明确禁止数字货币的点对点场外交易。但涉及利用虚拟货币进行传销、洗钱等犯罪活动的场外交易将面临较大的法律风险。
本文列出了以下类型：
①舞弊风险。
当通过社交媒体和群聊进行场外交易时，投资者面临着巨大的信任危机。未收到钱或未收回钱的欺诈行为时有发生。
然而，基于数字货币交易所“品牌信任”的OTC平台也不安全。在没有KYC（实名认证）和交易合约的虚拟货币交易中，钱包地址的匿名性使得犯罪主体难以追踪。欺诈发生或交易所跑路后，即使警方介入调查，也很难有结果。
②洗钱风险。
场外交易市场可能是秘密且巨大的。通过数字货币尤其是BTC和USDT（匿名性和去中心化）洗钱比传统的洗钱方式要方便得多。跨境转账时间短、效率高且具有成本效益。由于撮合不规范、信息流通不透明，越来越多的黑钱通过OTC交易流入数字货币市场。这些黑钱被分解成大批量、小金额，在数字货币市场不断流通，最终被洗钱。白色的。
尽管近年来主要交易所加强了KYC（实名认证）系统和AML（反洗钱）措施，但仍有不法分子绕过重重防线，将黑钱流入加密货币市场。如果普通用户收到这些来源不明的黑钱，可能会被“冻结”或逮捕。
涉嫌犯罪的多为包庇罪、隐匿犯罪所得罪、实施犯罪罪；帮助信息网络犯罪罪；洗钱罪；非法经营罪；组织、领导传销罪（传销场外交易商）；诈骗或开设赌场等犯罪行为的最终同谋。
③交易延迟风险。
“货币世界的一天就是世界的一年”。与普通金融市场不同，虚拟货币的价格波动剧烈。市场上货币价格一天的涨跌可能等于其他资产一年的涨跌。
在进行场外交易时，您可能会遇到因交易标的延迟交付而导致违约的风险，尤其是对于部分合约用户而言。 OTC交易撮合过程中，如果交易方暂时无币无法交割，或者因价格上涨导致交割延迟，则有可能在波动的市场中蒙受重大损失。
④司法执行困难。
我国对于数字货币的法律法规还比较模糊。因此，当涉及加密数字货币的纠纷或纠纷诉诸司法处理时，不同地区、不同司法机构对数字货币的处理方式有所不同。有的法院甚至会裁定场外交易不合规，或者推迟相关案件的立案和结案。如果资金涉及黑钱，交易方将面临“血本无归”的风险。
此外，在涉及数字货币OTC交易合同的纠纷案件中，根据OTC合同，受害人的诉讼要求交易方返还一定数额的虚拟货币作为违约金。但如果交易对方拒绝履行合同，法院或仲裁机构将在执行过程中强制执行合同。实施起来也困难重重，困难重重。
友情提醒：
投资者在OTC平台出售虚拟货币时，必须选择具有KYC认证、信誉较高的OTC商户，并检查交易对象的注册时间以及是否通过平台的多重认证。
如果您在交易过程中收到非实名付款，必须按原路线退回，并在退回时注明：错别字/转账错误，及时取消OTC交易okx，谨防与黑钱有关系。
交易有风险，投资需谨慎。当在OTC交易中遇到币价明显低于市场价的商家时，不要陷入贪小利的陷阱。
结尾
网友评论